L'adesione collettiva ad un fondo pensione aperto richiede la redazione di alcuni documenti che regolamentano i rapporti tra le parti.

Occorre fare riferimento ad una fonte istitutiva (*), che disciplini gli accordi raggiunti tra azienda e lavoratori

Essa deve prevedere, tra gli altri elementi:

 il contributo del lavoratore (eventuale)
 il contributo dell'azienda (che costituisce un vantaggio dell’adesione collettiva)
 il conferimento del TFR
 la periodicità dei versamenti

Per il conferimento del TFR è necessario distinguere fra

 iscritti ante 29/04/1993 a forme di previdenza obbligatoria

			per gli iscritti ante 29/04/1993 a forme di previdenza obbligatoria che al 1°gennaio 2007 risultino iscritti a forme di previdenza complementare in regime di contribuzione definita è consentito scegliere, entro sei mesi dalla predetta data o dalla data di nuova assunzione, se successiva, se mantenere il residuo TFR maturando presso il proprio datore di lavoro, o conferirlo, anche nel caso non esprimano alcuna volontà, alla forma complementare collettiva alla quale gli stessi abbiano aderito
			per gli iscritti ante 29/04/1993 a forme di previdenza obbligatoria che al 1° gennaio 2007 NON risultino iscritti a forme di previdenza complementare è consentito scegliere, entro sei mesi dalla predetta data, se mantenere il TFR maturando presso il proprio datore di lavoro, o conferirlo nella misura già fissata dagli accordi o contratti collettivi (o qualora detti accordi non prevedano il versamento del TFR, nella misura non inferiore al 50%) con possibilità di incrementi successivi, ad una forma pensionistica complementare

 iscritti post 28/04/1993 a forme di previdenza obbligatoria

per gli iscritti post 28/04/1993 a forme di previdenza obbligatoria il lavoratore dipendente dovrà versare il 100% del TFR maturando

Occorre sottoscrivere una convenzione tra azienda e fondo pensione con cui quest'ultimo recepisca i contenuti degli accordi tra azienda e lavoratori

Occorre sottoscrivere un modulo di adesione che personalizzi il profilo di rischio e di contribuzione di ciascun aderente al fondo pensione

In ogni caso è necessaria, prima dell'adesione, l'attenta lettura della nota informativa e del regolamento.

(*) Accordi integrativi aziendali (CIA), accordi plurimi o plurisoggettivi, accordi tra lavoratori e regolamenti aziendali possono essere creati appositamente rivolgendosi ai soggetti collocatori per ricevere facsimili dei suddetti contratti personalizzabili in base alle esigenze di ciascuna azienda interessata.